【基金定投技巧】基金定投如何操作?基金定投操作技巧曝光

发布时间:2020-11-21 11:00:58   来源:网络 关键词:基金定投技巧

基金定投技巧


基金定投指的是在固定的时间,固定的资金额度的限定先,不断地买入基金份额,进行长期投资。基金定投也被称之为傻瓜定投,在长期投资策略里面,基金定投可以规避净值波动的风险。那么基金定投如何操作?基金定投操作技巧及具体方法如下:

基金定投如何操作
基金定投如何操作

1、高位少投低位多投

这种方法应该是大家最常用的方法,比如很多朋友会选择在市场跌的时候增加定投的金额,当市场回调时,再调整回原来的投资金额。

很多基金公司也会根据这种原则设置一个指数作为参考,比如沪深300、上证500之类的,然后再设定一条基准均线,比如30日、60日、90日等。扣款时,将当前指数与所选的指数均线比较,确定本期要投入的资金。听着好像好机智对吧?但是这种方法咱们自己操作不容易实现,如果大家依然要选择这种方式,笔者来说一个咱们自己可操作的。

我们按照市场的点位来划分区间和投资额,比如,如将4000点以上界定为高位区域,将3000点~4000点界定为合理区域,将3000点以下界定为低位区域(关于点位的判断,这只是个参考),并设定高位/合理/低位区域相对应的投资金额,比如高位每月1000,合理区间,每月2000,低位每月4000。

2、高估值少投低估值多投

这种方法算是一种价值投资的方法,采用具体的PE(市盈率:股价除以每股收益)指标来判断市场是被高估还是被低估。在市场高估时减少定投金额,在市场低估时提高定投金额。

这种方法比较关键的地方是查找市盈率并判断市盈率水平。但是市盈率多少算高估,市场并没有一个明确的指标,每个人对市盈率水平的解读也不同,因而对于我们普通投资者,操作起来可能有点费劲。

根据数据,目前的沪深300市盈率是13左右,那么从这个历史走势来看,大致是处于中间状态,如果仅通过PE来判断,目前的估值中等,那么我们可以维持中等水平的定投金额,如果PE上升或下降到你设定的高估值、低估值区域,那么就按照高估值少投,低估值多投的原则来定投就好。

3、组合投资调整金额

这是一种根据市场趋势来调整自己定投组合内投资金额的方法,目的是将定投资金投入到不同风险的产品中来降低风险。

假如我们每月2000元做定投,组合的配置是:一只50%股票型基金,一只50%债券型基金。最开始,每只1000元,假如一个月后,股票型基金下跌至800元,而债券型基金却上涨至1100元。那么为了维持5:5的比例,我们就要投入1150到股票型基金,850到债券型基金。而后与此类似做出调整。

不同基金定投策略的优劣

其实以上这些方法本身都有优缺点,大家在选择的时候,先了解下这些方法的特点,选适合自己的很重要。

1、高位少投,低位多投

优点:长期坚持,市场好的情况下,这种方法能在低成本的时候积累更多份额。

缺点:短期如果市场震荡或者持续下挫,则心理上需要承受越跌越买的压力,资金充足方面也需要有一定的保障。

2、高估值少投,低估值多投

优点:在估值上,能将筹码更多地聚集在低估值区域,在价值增长的前提下,长期投资会获得更高的收益。

缺点:判断估值区间比较困难,另外需要付出较长的时间成本等待价值增长。

3、组合投资,调整金额

优点:相比较来说,风险能更分散,收益更稳健。

缺点:计算相对比较麻烦,另外如果市场在频繁震荡,有可能需要频繁减持、增持份额,费用会高些。



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