平安银行再领“巨额”罚单,多项违规引监管出手 平安银行

发布时间:2019-08-03 18:15:55 来源:支付之家网 关键词:平安银行
平安银行
原文标题:平安银行再领“巨额”罚单,多项违规引监管出手
原文发布时间:2019-05-31 16:42:31
原文作者:支付之家网。
如果您喜欢本文,请关注头条号【支付之家网】阅读更多相关文章。
如果您是本文作者,不希望我们转载此文,请联系我们删除。
平安银行


平安银行再领“巨额”罚单,多项违规引监管出手

支付之家网(ZFZJ.CN) 众所周知,自2016年互金整治以来,关于支付清算领域的专项整治检查不断,罚单也时有发生。

据界面新闻消息,央行温州市中心支行日前公开的一张行政处罚单显示,平安银行温州分行因存在3项支付违规事项被处以罚款570.7万,没收违法所得169.1万,罚没金额合计739.8万。从罚单金额来看,这是今年以来监管开出的第二大支付罚单,仅次于易宝支付今年2月份被罚的942.43万元。

平安银行再领“巨额”罚单,多项违规引监管出手

具体来看,平安银行温州分行此次违规被罚主要因为三方面:

一是存在为非法平台提供支付服务等违反有关清算管理规定的行为,这也是本次罚单最核心的一项。监管根据《中华人民共和国中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得人民币1,691,174.82元,并处罚款人民币5,376,880.63 元。

二是存在利用内部过渡户办理客户备付金互转的行为,监管根据《非金融机构支付服务管理办法》,处罚款人民币3万。

三是为单位商户设置个人账户作为收单账户,根据《人民币银行结算账户管理办法》,监管给予警告,处罚款人民币30万元。

对此,平安银行方面称已完全整改到位。

(此处已添加圈子卡片,请到今日头条客户端查看)

支付之家网了解到,此前平安银行已经因为“支付结算”问题受到过人民银行的公开处罚,罚单超千万级。

2018年3月16日,央行官网发公告称,为落实党中央、国务院关于加强金融监管的工作要求,整肃支付清算市场秩序,防范支付风险,央行于2017年7月至9月,先后对中国民生银行厦门分行(新兴支付清算中心)、平安银行开展了支付清算业务执法检查。

其中,平安银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。

央行综合考虑平安银行违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章规定,对平安银行给予警告,没收违法所得303.61万元,并处罚款1030.81万元,合计处罚金额1334.41万元。

彼时,央行称将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

(此处已添加圈子卡片,请到今日头条客户端查看)
正文完,原文标题:平安银行再领“巨额”罚单,多项违规引监管出手
原文发布时间:2019-05-31 16:42:31
原文作者:支付之家网。

平安银行 平安银行




本文关键词:平安银行
猜你喜欢